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長江商報 > 友邦保險新業務價值27.65億美元降33%   中國區稅后利潤32.8億美元貢獻度超55%

友邦保險新業務價值27.65億美元降33%   中國區稅后利潤32.8億美元貢獻度超55%

2021-03-15 07:29:50 來源:長江商報

    

    ●長江商報記者 徐佳

    保險老將李源祥加盟的首年,友邦保險(1299.HK)業績保險備受備受市場關注。

    上周五,友邦在港交所披露業績報告。2020年,友邦保險實現總收益503.59億美元,同比增長6.6%,其中凈保費及收費收入333.28億美元,同比增長2.2%;新業務價值為27.65億美元,同比下降33%(按固定匯率,下同),年化新保費52.19億美元,同比下降20%;稅后營運溢利增長5%至59.42億美元,歸屬于公司股東的純利為57.79億美元,同比減少3.34%(調整后)。

    在疫情沖擊下,去年友邦的新業務價值受挫明顯。但隨著中國地區經濟快速復蘇,友邦保險中國業務為2020年公司的新業務價值帶來最大貢獻,也是友邦第一個展示銷售勢頭有所恢復的報告分部。

    年報顯示,去年友邦保險中國內地分部的新業務價值9.68億美元,新業務價值率80.9%,年化新保費11.97億美元,雖然較2019年均有不同程度下降,但首次超過中國香港分部,成為友邦新業務價值、新業務價值率以及年化新保費最高的分部。

    報告期內,友邦來自于中國內地、中國香港地區的稅后營運溢利共計32.79億美元,同比增長11.53%,利潤貢獻度超過55%。

    同樣值得關注的是此前高薪由平安轉會至友邦擔任首席執行官兼總裁的李源祥。年報顯示,2020年李源祥的薪酬共計1783萬美元(折合人民幣1.16億元)。此前,友邦曾對李源祥開出高達2億元人民幣的轉會費,并計劃在六個年度內支付完畢。

    李源祥轉會友邦首年領薪1.16億元

    友邦保險最早可追溯到1919年,目前是泛亞地區最大的獨立上市人壽保險集團,覆蓋包括中國內地、中國香港、泰國、新加坡等在內的18個市場。按壽險保費計算,友邦在亞洲(日本除外)領先同業,并于大部分市場穩占領導地位。截至2020年末,友邦總資產達到3260億美元。

    年報顯示,2020年友邦實現總收益503.59億美元,較2019年的472.42億美元,增長6.6%。其中,保費及收費收入357.8億美元,同比增長2.88%,凈保費及收費收入333.28億美元,同比增長2.2%。

    報告期內,友邦的稅前溢利為72.7億美元,同比增長0.6%(調整后);歸屬于公司股東的純利為57.79億美元,同比減少3.34%。

    作為李源祥從平安轉會到友邦擔任首席執行官兼總裁后的首份年報,除了友邦在疫情之下的業績表現之外,李源祥的“天價”轉會費也再次引起市場關注。

    回溯公告,2019年11月中國平安公告稱,李源祥因為個人工作安排原因將辭去公司執行董事、聯席首席執行官、常務副總經理及首席保險業務執行官職務。彼時,李源祥已經為平安效力16年,2018年底成為平安的三大聯席CEO之一。

    隨后友邦也發布公告稱,李源祥已獲委任為候任集團首席執行官兼總裁,并于2020年3月1日起生效。其將于2020年6月1日起接任黃經輝為集團首席執行官兼總裁。

    值得一提的是,在挖走李源祥的同時,友邦還開出了“天價”轉會費。據公告披露,李源祥的年度目標薪酬約為人民幣5000萬元,而因從平安離職造成的損失,友邦還將在6年時間內以受限制股份單位及現金支付形式補償其約1.98億元人民幣。

    2020年的業績報告顯示,李源祥的薪酬共計1783萬美元(折合人民幣1.16億元),具體包括薪金、津貼及非現金利益(包括房屋、醫療、人壽保險等補貼)142.83萬美元,花紅396萬美元,以股份為基礎的支付(包括退休花紅、長期服務金及有薪年假)149.34萬美元,退休金計劃供款5.63萬美元,其他支付1089.23萬美元,主要是就是李源祥因離開前任工作而失效的未歸屬之長期獎勵金及延期付款所作出的補償有關的攤銷開支。

    值得一提的是,在未轉會至友邦的2019年,李源祥在中國平安所得的稅后報酬總額為911.7萬元人民幣。據平安年報披露,截至2020年末,李源祥仍持有中國平安28.21萬A股股票,占公司全部已發行股份的0.00154%,以平安3月12日收盤價85.55元/股計算,李源祥的持股市值約為2413萬元人民幣。

    中國內地分部新業務價值貢獻最大

    “盡管2019冠狀病毒病大流行導致宏觀經濟出現前所未見的狀況及為營運帶來挑戰,友邦保險再度錄得非常強勁的表現。即使新業務價值受到社交距離措施的影響,我們所有其他主要財務指標均錄得增長。隨著相關措施放寬,我們的銷售動力強勁,并于2021年首兩個月取得新業務價值的按年增長。本集團的財務狀況保持非常穩健,同時我們增派末期股息!崩钤聪槿绱嗽u價友邦2020年的業績表現。

    年報顯示,2020年友邦的新業務價值為27.65億美元,較上年的4.54億美元下降33%(按固定匯率,下同),這也是友邦自2010年上市后首次出現新業務價值下降。

    報告期內,友邦新業務價值率52.6%,同比減少10.4個百分點,年化新保費52.19億美元,同比下降20%。

    不過,盡管新業務價值明顯下降,但友邦表示公司迅速采用了新的數碼工具,并且外出限制的普遍放寬支持了銷售勢頭的恢復。

    特別值得關注的是,友邦保險中國業務為2020年公司的新業務價值帶來最大貢獻,也是友邦第一個展示銷售勢頭有所恢復的報告分部。

    分地區來看,受疫情影響,去年友邦保險中國內地分部的新業務價值9.68億美元,新業務價值率80.9%,年化新保費11.97億美元,雖然較2019年均有不同程度下降,但首次超過中國香港分部,成為友邦新業務價值、新業務價值率以及年化新保費最高的分部。

    值得一提的是,得益于中國進一步擴大和深化金融業對外開放的政策,友邦人壽于2020年正式獲批成為中國內地首家外資獨資人身保險公司,并在去年年底獲得中國銀保監會批準籌建四川分公司,這也是友邦人壽成立后獲批籌建的首家分公司。

    友邦同時表示,2021年前兩個月,友邦保險中國業務的新業務價值與2020年同期相比較,年化增長率達到15%,表現強勁。

    相較而言,友邦香港地區的新業務價值5.5億美元,同比下降66%,降幅較大。同時,香港地區的新業務價值利潤率和年化新保費分別為44.7%、11.38億元。

    除中國市場之外,友邦亞洲其他地區的業務在下半年復蘇明顯。年報顯示,去年友邦泰國、新加坡、馬來西亞的新業務價值分別為4.69億美元、3.3億美元、2.22億美元,同比分別減少4%、5%、13%。三大地區在去年下半年的新業務價值相較于上半年分別增長33%、56%、72%。

    在內含價值權益上,2020年友邦集團的內涵價值營運溢利為72.43億美元,同比減少17%,主要由新業務價值所帶動,帶來內涵價值營運回報為11.7%。

    友邦表示,公司高質素、經常性盈利來源以及對有效保單組合的積極管理,帶動稅后營運溢利增長5%至59.42億美元,并使營運溢利率穩定在16.9%。

    長江商報記者注意到,按部劃分,去年友邦中國的溢利貢獻依舊為最高。其中,中國香港分部的稅后營運溢利為20.59億美元,同比增長10%;中國內地分部的稅后營運溢利為12.2億美元,同比增長14%。中國地區共計實現稅后營運溢利32.79億美元,同比增長11.53%,利潤貢獻度超過55%。

    除了保險業務之外,友邦的投資板塊回報較為亮眼。2020年,友邦的投資回報為167.07億美元,同比增長16.43%,占總收益的比例由上年的30.38%提升至33.18%。

    截至2020年末,友邦的總投資資產由2019年末的241.98億美元增加395.12億美元至2837.1億美元。

    基于較為穩健的業績表現,友邦董事會建議2020年末期股息增派7.5%至每股100.3港仙,全年股息總額為每股135.3港仙,同比上升6.9%。


責編:ZB

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