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新華保險續期保費占比降至70.82% 股票投資提升53%總投資收益466億

2021-03-26 07:42:30 來源:長江商報

長江商報消息 ●長江商報記者 徐佳

保險業務穩定增長,投資端表現亮眼驅動新華保險(601336.SH、1336.HK)業績整體保持穩定。

3月24日,新華保險披露年報。2020年公司實現營業收入2065.38億元,同比增長18.3%;歸屬于母公司股東的凈利潤(凈利潤,下同)142.94億元,同比減少1.8%;扣除非經常性損益后的凈利潤為143.57億元,同比增長12.5%。

續期保險依舊占據新華保險壽險業務的主要部分。報告期內,新華保險續期保費收入1129.64億元,同比增長6.8%,但在總保費收入中的占比由上年的76.6%下降至70.82%。長期險首年保費增速最高,全年收入390.22億元,同比增長53.7%。

保險業務穩定增長的同時,投資端的亮眼表現驅動新華保險去年業績降幅低于其他同行。2020年,新華保險總投資收益466.64億元,同比增長28.4%;凈投資收益392.82億元,同比增長10.8%。

長江商報記者注意到,去年新華保險的投資思路有所改變,提升了對股權型金融資產的配置力度。截至2020年末,新華保險股權型金融資產投資金額2062.9億元,占總投資資產的比例提升至21.4%。其中,股票類金融資產投資金額853.64億元,較上年末提升53%,占總投資資產的比例上升至8.8%。

全年凈利潤142.94億微降1.8%

年報顯示,2020年新華保險全年實現營業收入2065.38億元,同比增長18.3%。其中,總保費收入1595.11億元,同比增長15%,增速為新華上市以來最高,規模躍居市場第四。

報告期內,新華保險實現凈利潤142.94億元,同比減少1.8%。剔除包括2019年因稅收政策調整等帶來的非經常性損益后,新華保險去年盈利143.57億元,同比增長12.5%,相較于2016年49.05億元的水平已提升1.93倍。

報告期內,新華保險的內含價值為2406.04億元,同比增長17.3%;一年新業務價值91.82億元,同比減少6.1%;新業務價值率19.7%,同比減少10.6個百分點。

長江商報記者注意到,在穩定保險主業的基礎上,新華保險去年改變投資策略,提升了權益類投資占比,驅動公司整體投資收益率達到行業前列。

2020年,新華保險總投資收益466.64億元,同比增長28.4%;凈投資收益392.82億元,同比增長10.8%?偼顿Y收益率和凈投資收益率分別為5.5%、4.6%,較上年末分別增長0.6、-0.2個百分點。

截至2020年末,新華保險總投資資產9656.53億元,較上年末提升15%。其中,債權型金融資產和股權型金融資產分別為5671.71億元、2062.9億元,較上年末分別提升3%、31.4%,在總投資資產中的占比分別為58.85%、21.4%,同比變動-6.8、2.7個百分點。

特別值得關注的是,去年新華保險加大了在股票方面的投資力度,期末包括普通股、優先股在內的股票類金融資產金額853.64億元,較上年末提升53%,占投資資產總額的比例亦由上年末的6.6%增長至8.8%。

新華保險表示,公司權益類投資堅持價值投資、長期投資理念,自下而上優選行業和個股,積極把握結構性機會,并圍繞低估值、高股息,持續挖掘港股市場這一價值洼地,不斷增加配置力度。

截至2020年末,新華保險基金類金融資產為558.58億元,較上年末增長20.4%。其他包括資產管理計劃、私募股權、股權計劃、未上市股權、永續債等金融資產650.68億元,較上年末增長18.8%。

此外,截至2020年末,新華保險的非標資產投資金額2329.53億元,在總投資資產中占比24.1%,較上年末減少5.3個百分點。

由于持續盈利及業務規模增長,截至2020年末,新華保險總資產達到10043.76億元,資產規模首次突破萬億,較上年末提升14.3%;總負債9026.96億元、股東權益合計1016.8億元,較上年末分別增長13.6%、20.4%。

值得一提的是,在2019年凈利潤首次突破百億,達到145.59億元之后,新華保險加大了對股東的回饋力度。2019年推出10派14.1元(含稅,下同)的現金分紅方案,分紅43.99億元。

在此基礎上,新華保險推出2020年度10派13.9元的利潤分配方案,預計分紅43.36億元,占當期歸母凈利潤的30.3%。自2016年以來,連續五年現金分紅比例超過30%。

加大營銷力度個險人力增長19.5%

事實上,在疫情暴發后,身處壽險行業的新華保險也面臨著傳統渠道線下展業受阻等多方面的難題。

“年初面對疫情,我收到很多來自內外部的詢問:目標調不調?資源夠不夠?隊伍減不減?投入降不降?”新華保險首席執行官、總裁李全坦言。

在理清路子和打法后,2020年2月,新華保險單月期交負增長25%,3月底新單、期交業務增長大幅回升,至上半年實現期交15.1%正增長,新單實現翻番。

從保費收入情況來看,2020年新華保險長期險首年保費收入390.22億元,同比增長53.7%。其中期交保費、躉交保費收入209.24億元、190.98億元,同比分別增長8.2%、198.9%。但期交保費中,十年期及以上期交保費收入96.12億元,同比減少10.4%。

報告期內,新華保險續期保費、短期險保費分別實現收入1129.64億元、75.25億元,同比增長6.8%、8.8%。其中,續期保費占保險業務收入的比例為70.82%,較上年末的76.6%有所下降,但依舊維持在70%以上的水平。

以渠道劃分,去年新華保險個險渠道、銀保渠道、團體保險分別實現保費收入1173.99億元、397.29億元、23.83億元,同比分別增長8.3%、45.6%、-0.5%。其中,銀保渠道增速最高,驅動公司保費規模提升。由于疫情影響下部分企業復工復產延后并面臨經營管理困難,團體保險業務發展受阻明顯。

同時,報告期內新華保險加大個險渠道線上營銷力度,截至2020年末,公司個險營銷規模人力達到60.6萬人,同比增長19.5%;但月均人均綜合產能2617元,同比下降22.7%。

以險種劃分,新華保險分紅型長期險首年保費增速最高,全年攬收179.63億元,同比增長174.5%。健康保險長期險首年保費降幅最高,全年實現收入103.5億元,同比減少11.1%。

責編:ZB

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